Asmeninio finansų konsultanto svarba: kodėl verta jį turėti?

Šiandien, kai finansinių sprendimų galimybių tiek daug, o informacijos – dar daugiau, svarbu turėti ne tik planą, bet ir žmogų, kuris padėtų tuo planu vadovautis. Asmeninis finansų konsultantas – tai ne tik patarėjas, tai vedlys, kuris žino jūsų istoriją, tikslus ir padeda pasiekti tai, apie ką tyliai svajojate.

Norėdama parodyti, kodėl tai svarbu, noriu pasidalinti tikra istorija iš savo praktikos.

Tikra istorija apie pasirinkimą ir pasitikėjimą

Į konsultaciją atvyko nuostabi šeima – mama, tėtis ir dvi mergaitės. Mama norėjo pradėti kaupti vaikų ateičiai, tačiau tėtis į mane žvelgė nepatikliai – gal dėl to, kad moteris, gal tiesiog dėl bendro nepasitikėjimo finansų sritimi.

Per susitikimą mes ramiai, žingsnis po žingsnio sudėliojome planą: pasirinkome bendrovę, fondus, įmokas, pasiskirstymą tarp tėvų. Konsultacija buvo aiški, konstruktyvi ir su tvirtu pagrindu. Išleidau juos apmąstyti, bet jie negrįžo.

Po kiek laiko gavau žinutę iš mamos: vyras nenorį sudaryti sutarčių su konsultanto pagalba, nes įtaria, jog turiu „kažkokį interesą“. Tąkart paleidau juos su pagarba ir palinkėjimais. Tačiau po metų – moteris sugrįžo.

Kai supranti skirtumą per patirtį

Ji atsiprašė. Papasakojo, kad vyras nusprendė padaryti sutartis identiškai tokias pačias, kaip buvome aptarę konsultacijos metu – tik tiesiogiai per bendrovę. Tačiau… neliko vieno esminio dalyko – konsultanto.

Kiekvieną kartą, kai jie norėdavo sužinoti kažką apie fondus, įmokas, pokyčius, draudimo galimybes – skambindavo į bendrovę. Ten atsiliepdavo administratoriai, kurie negalėjo išsamiai paaiškinti nei ką daryti, nei kodėl tai svarbu. Atsakymas būdavo: „Kreipkitės į savo konsultantą.“ O konsultanto nėra.

Tą akimirką šeima suprato, koks didelis skirtumas tarp „sutarties“ ir kelionės su vedliu. Ir grįžo – tam, kad toliau galėtume eiti kartu.

Sutartis gali būti ta pati. Bet kelionė – visai kitokia

Kai sudarote sutartį per bendrovę, jos sąlygos nėra blogesnės, tačiau jūs liekate vieni. Kai turite savo konsultantą:

• Jis žino jūsų tikslus ir kontekstą.
• Padeda prisitaikyti prie pokyčių (gimė vaikas, pasikeitė pajamos, emigracija ir kt.).
• Konsultuoja ne tik formaliai, bet žmogiškai ir giliai.
• Gali veikti greitai, nes pažįsta jus.

Konsultantas – tai ne skambučių centras. Tai žmogus, kuris kartu su jumis keliauja nuo pirmo klausimo iki tikslo įgyvendinimo.

Pasitikėjimas ir ryšys – tai daugiau nei finansų paslauga

Mano klientai manęs nebesupažindina iš naujo su savo istorija – aš ją jau žinau. Jie net nebūtinai moka aiškiai išsakyti savo poreikius, bet užtenka kelių žodžių – aš suprantu. Nes žinau ne tik jų skaičius, bet ir juos kaip žmones.

Ir kai reikia koreguoti, mes koreguojame greitai. Kai kyla klausimai – atsakymus pateikiu ne tik kaip tekstą, bet kaip rekomendaciją, išgyventą su jais kartu.

Tad kodėl verta rinktis su konsultantu?

• Turite asmeninį ryšį ir pagalbą.
• Nesate vieni, kai keičiasi aplinkybės.
• Gaunate nuoseklią strategiją, o ne pavienius atsakymus.
• Galite pasitikėti, kad žmogus jus pažįsta ir supranta.

Kai moteris iš istorijos grįžo pas mane, pasakė: „Aš nenoriu daugiau būti be vedlio.“ Ir tai – stipriausias įrodymas, kodėl konsultantas nėra tiesiog „dar vienas žmogus“.

Pasitikėjimas, aiškumas ir žmogiškas ryšys – tai, ką gali suteikti asmeninis finansų konsultantas. Jei norite eiti saugiai, užtikrintai ir su palaikymu – kviečiu jus susitikti.

Aš čia – kad padėčiau jums pasiekti tai, kas jums svarbiausia.